银行财眼丨八大违规 金华银行被罚款717.5万元

摘要： 凤凰网财经讯 8月15日，据中国人民银行浙江省分行官网消息显示，金华银行因未按规定履行客户身份识别义务等8项违规，被警...

凤凰网财经讯 8月15日，据中国人民银行浙江省分行官网消息显示，金华银行因未按规定履行客户身份识别义务等8项违规，被警告并罚款717.5万元。

具体违规行为如下：

1.违反账户管理规定；

2.违反商户管理规定；

3.违反反假货币业务管理规定；

4.占压财政存款或者资金；

5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

6.未按规定履行客户身份识别义务；

7.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

8.与身份不明的客户进行交易。

时任金华银行运营部副总经理（主持工作）朱*群，对违反账户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元。

时任金华银行零售业务部副总经理（主持工作）陈*娟，对违反商户管理规定负有责任，被警告并罚款5万元。

时任金华银行法律合规部总经理徐*华、时任金华银行法律合规部副总经理（主持工作）宋*铨，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等2项违规负有责任，均被罚款4万元。

时任金华银行信息科技部副总经理（主持工作）、信息科技部兼网络金融部副总经理（主持工作）蒋*苗、时任金华银行信息科技部总经理吕*煌，对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，均被罚款3万元。

时任金华银行杭州分行行长杜*弟，时任金华银行开发区支行副行长（主持工作）李*，时任金华银行开发区支行临时负责人、行长叶*东，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被罚款1万元。

时任金华银行永康支行行长丁*晓，时任金华银行台州分行副行长（主持）、行长应*斌，对与身份不明的客户进行交易负有责任，均被罚款1万元。

上述“未按规定履行客户身份识别义务”、“与身份不明的客户进行交易”违规行为出自金融机构反洗钱规定第九条“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”；“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”违规行为出自金融机构反洗钱规定第十一条“金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易”。